这是国家民生研究局，调查人们生活中前所未见的变化。留意你想关注什么、不关注什么，弄清楚你想看什么、不想看什么。
中国新闻网12月7日电（钟兴振）“您好，您想了解关于钱的知识吗？”凌晨2点，再立（化名）的手机突然收到了这条信息。对方称，他只需2000元就能储存100克实物黄金。而这只是“黄金赌场”的冰山一角。
今年以来，金价波动较大，也引发了大众投资黄金的热情。近日，有投资者向中新网“民福侦查局”记者透露，一些民间卖金者因黄金价格波动而难以兑换资金，有的公司被指控犯有开设赌场罪。我投资者可能会不经意间陷入私人黄金赌博。
附上100克黄金，最低1500元。
“我最近在社交平台上两次谈论金价。不久之后，就有一个陌生人私聊我，问我短期是否对黄金感兴趣。”翟立告诉记者。出于好奇，他添加了对方的微信，询问更多详情。
“对方说，1公斤金片可以存2万元，起订量100克，价格只要2000元，可以买涨买跌，随时随地都可以爆仓。”
翟力解释说，这种网上“非实物黄金交易”只需要少量保证金就可以锁定40张金张。如果未来金价上涨，买家可以依靠固定的低价来支付货款或结算差价并获利。
作为投资者，记者联系了几位交易员，他们自称能够以高杠杆买卖黄金。这些卖家的储备黄金价格各不相同。只需1500元即可预留100克黄金，60倍以上杠杆。注册账号后，记者可以进行“专属对接”，包括销售人员、财务人员、客服、公司老板等公司成员。被扔进一个循环。还有一名推销员不断向记者施压，要求他们做交易。
“物资经销商”网上预购价格交易平台。
记者咨询相关公司时发现，不少交易者强调短期内快速进出有助于获利，但很少有交易者主动介绍其中涉及的风险。在记者反复询问交易细节后，一位供应商解释说，合同中有强制和解条款。如果未来金价下跌且保证金低于10%或补足商品价格差价后固定商品价格的20%，该仓位将被强制平仓，并扣除90%或80%的保证金比例。
然而，除了强制平仓之外，越来越多的人还面临着资金或资产无法提取的困境。
吴耀（化名）告诉记者，他是在别人怂恿下，在一个黄金“物资交易员”应用上进行此类黄金交易的。目前，该店主因经济困难，欠他9万多元。 “我是10月17日和10月20日买的，我无法提取钱或文件。同样的受害者也联系过我，其中一些人的金额只有100万元。”
记者发现，这些卖家的交易大多是在自己的网站上进行，风险难以控制。尽管如此，这个仍然拥有大量网友的社交平台表示，这促使他加入了这些类型的人。短期、高杠杆的黄金交易团体，人们经常在这里分享如何盈利的经验。
“这些交流群的大多数成员都是值得信赖的人，”该商人向记者承认。
其背后的原因是使用非实物黄金的高杠杆游戏。
就在10月，深圳市黄金珠宝首饰行业协会向业界发出警示信，称3家黄金珠宝公司打着买卖黄金的幌子，实则通过网络平台开展“非实物黄金赌博”业务，诱导客户进行高杠杆“囤积”赌博交易。其行为涉嫌构成开设赌场罪。目前，相关公司董事及主要成员依法受到刑事强制措施，涉案人员将面临严重的法律后果。值得注意的是，该协会并未透露具体情况。具体涉及三家公司。
对于个人投资者来说，为何“黄金投资”涉嫌开设赌场罪？
北京市恒都律师事务所律师高冠通告诉记者，此类交易的法律性质发生质变的关键在于是否到期，通过不公开的私募方式与委托人进行“赌注”。
他指出，“风险对冲”通常涉及通过实物黄金或合法衍生品（如期货和期权）来防止价格波动，这是一种合法的商业行为。另一方面，“非实物黄金押注”本质上是一种基于金价涨跌的零和游戏。
高广通认为，开设赌场罪的核心在于，材料商、假冒材料商搭建的网络平台，实际上并没有将客户订单连接到合法的交易市场，而是平台本身充当了交易伙伴。为他们的客户。当客户买入时，平台就成为卖空者。客户损失利润直接转化为平台利润。在这种模式下，客户损失被平台内部吸收，缺乏实际的实物交割意图，本质上是以黄金价格作为抽奖依据与客户下注。
某黄金“材料商”网上平台的“订明贵金属销售合同”。
Takahiromichi还指出，记者提供的“材料供应商”的“贵金属购销合同”中存在很多陷阱。
例如，“保证金价格锁定”和“保证金管理”条款包括：“订单履行期间，履约保证金余额会根据乙方订单金额与黄金交易价格的差额发生变化并实时更新。保证金比例必须保持在50%以上……如果履约保证金比例低于20%…乙方将被视为违约，甲方有权取消订单并追回货款。 “押金……”
“这就是典型的期货保证金交易的运作方式。支付一定比例的资金作为履约抵押品。如果亏损达到一定程度（低于保证金维持率），则仓位被强制平仓、平仓。这是一种风险管理机制，是商品交易的核心。同时，这一规定的目的是弱化实物交割的属性，在价格对材料供应商不利的情况下阻止实物交割。”隆博道表示。
此外，该术语还反映了游戏的特点。在私人投注中，平台或材料交易者是投资者的交易伙伴。强行平仓、高额扣押保证金，都是材料经纪商充当“庄家”的结果。T确保自身利润和控制风险的方法与赌场博彩公司的收入模式非常相似。
他表示，这些规定是法院判决的重要考验之一，大大增加了期货交易或开设赌场被认定为非法的可能性。
难道他们逃到上游“物资仓库”几乎没有成本吗？
调查中，不少零售商向记者强调，自己有线下实体店，并提供营业执照。记者发现，这些企业大多来自深圳市罗湖区水贝黄金交易市场。其中许多是在今年四月至六月期间成立的，运营时间还不到六个月。
深圳水贝黄金交易中心。图片来源：左雨晴。
拥有营业执照似乎可以给投资者一种安全感。然而，从参与黄金贸易的水北商人的角度来看，多年来，如果这些商店跑了，他们几乎永远拿不到钱。
事实上，“价前交易”是水贝交易者对冲风险的重要方式。
“这些预先定价的交易在10多年前就已经存在了，当时我来绥北工作的时候。绥北黄金的利润普遍很低，所以如果金价波动较大，净利润甚至无法覆盖金价的波动。为了控制风险，我们在销售一定数量的货物后、提货前与材料供应商进行定价，尽量减少因时间变化而导致价格大幅波动的风险。”
在水北从事黄金生意的李伟（化名）告诉记者，他选择了一家有实力、有身份的“物资商人”进行交易，但仍然失败。
今年7月他说“博超会”。我们已经开始接受来自水海的所谓“物资商人”的黄金储备。黄金价格较年初有所上涨到9月中旬，白金朝汇出于风险管理的考虑，陆续减少了客户订单量。然而，订单尚未结算的客户将不会收到任何出于风险管理目的而需要结算订单的建议或通知。 10月国庆假期后，部分客户发现白金潮汇无法再兑换黄金或提取现金。
白金朝晖柜台已清空。照片由受访者提供。
“我报警的时候，派出所让老板来现场“我想协商，但老板坚持只退本金，只付了20%到30%的差价。”李伟无法接受这个结果。由于他是向中间客户交付实物黄金，如果白金朝汇只退还本金，他就会遭受巨大损失。“有的人损失了上百万元。”
李伟之前就选择信任这家店，还考虑了支付能力。 “公司正门的名字叫金浪珠宝，铂金展厅里挂着铂金朝汇的招牌。”他告诉记者，白金朝汇现任经理是金浪珠宝的老板。铂朝辉的仓库进出单地址与锦浪珠宝的注册地址相符，他也负责谈判。此外，金浪珠宝主要经营铂金染色，业务不包括镀金，但店内数百公斤的铂金现货也支持朝汇铂金。
然而，当付款变得困难时，这些担保就到期了。李伟告诉记者，即使报案后，警方仍在协调，很长时间没有提出任何指控，薄超凯声称自己没有“逃跑”，只是付款困难。 “他们一直说，‘这是一场风暴。’”这不需要任何成本。 ”
对于这一点，记者致电谢Jianxin，金浪珠宝现任经理，但电话那头的人却表示：“没有这回事。”然后他就挂了电话。
据国家企业信用信息公示系统显示，目前铂朝汇、金柔珠宝已宣布解散，正在公布债权人。
“水贝有很多商人做类似的生意，现在已经有无数人逃走了。”一位水贝商人告诉记者，他们都对材料供应商失去了信心。现在大家都很谨慎，一只手付钱，另一只手传递材料。 ”
普通人如何避免落入“金赌注”？
11月24日，深圳市打击非法金融活动工作组秘书处发布《关于谨防黄金经营领域非法金融活动的风险提示》称，各类黄金珠宝经营商、商店不属于金融机构，属于非法经营活动。未经国家金融管理部门依法许可的。不具备从事黄金资产管理活动、期货交易、衍生品交易的资格，不具备从事金融业务和公开吸收公众存款的资格。为避免陷入黄金投资领域非法金融活动的陷阱，请广大公众保持谨慎，选择合法投资渠道，自觉抵制“资金保收益”、“租金享高利率”、“内幕消息、保证不损失利润”、“低门槛、低投入、高回报”等言论。
网页的屏幕截图。
高广通提出，消费者可以从四个方面来区分：
您还可以考虑资格。例如，您在官网查询交易伙伴的平台是否符合条件（上海黄金交易所或上海期货交易所的会员资格可以查看）。（可在官网会员名录中查看），一般黄金销售公司将无法开展保证金交易。
接下来，检查您的杠杆和阈值。实物黄金的正式投资通常是整体交易的。在支付少量保证金就可以锁定大量黄金的情况下，当提供高杠杆时，当交易系统不是银行或正规交易所系统时，风险非常高。
第三，看资金流向。如果资金不在正式银行账户中，而是在个人账户中，或者 检查您的资金是否被发送至不受监管的第三方支付渠道。
第四，要看交付的难易程度。私下买卖往往涉及高昂的“延期费”（例如，材料供应商网站提供的“指定贵金属销售合同”规定“20-50元/公斤/天”）和复杂的交割门槛，这鼓励交易者不提款，只玩市场游戏。采访最后，李伟告诉记者，很多人还在索赔，但还没能追回钱。 “一些逃走的商户又创办了新公司，再次骗人。我们希望不再有人被骗，也希望行业能够更加规范地发展。”
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